1、 XX集團(tuán)成立于1993年8月8日，主要從事模具設(shè)計(jì)、制造加工、塑料制品、五金加工、機(jī)械零部件制造、精密設(shè)備制造。主要產(chǎn)品有：進(jìn)口大、中、小型模具加工中心、精密數(shù)控加工中心、數(shù)控電火花機(jī)床、慢線切割機(jī)床等精密模具加工設(shè)備，以及多臺(tái)不同噸位的注塑機(jī)。國內(nèi)普通車床、搖臂鉆床、計(jì)算機(jī)UG、Mastercam等的設(shè)計(jì)及編程軟件，80-500g注塑機(jī)16臺(tái)。本公司有近10年的模具設(shè)計(jì)、制造歷史。目前，集團(tuán)每年擁有1500多套標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計(jì)制造能力，每年能完成4-5個(gè)型號(hào)的主覆蓋件模具、檢驗(yàn)工裝夾具的設(shè)計(jì)制造。目前，集團(tuán)有12個(gè)資本賬戶，總部無法及時(shí)了解其資本狀況。資本收支缺乏有效控制，資本流動(dòng)不清。截至2009年12月31日，公司內(nèi)部流動(dòng)資金占用3000萬元，對公司正常生產(chǎn)經(jīng)營造成了諸多不利影響。內(nèi)部資金的過剩與短缺不能得到有效調(diào)節(jié)，閑置與短缺并存。資金使用效率低，資金風(fēng)險(xiǎn)高，對資金流動(dòng)控制薄弱，資金提取和壞賬準(zhǔn)備管理不科學(xué)。公司的財(cái)務(wù)紀(jì)律不能嚴(yán)格遵守。如果不能選擇正確的時(shí)間科學(xué)地支付各種應(yīng)付賬款，不僅會(huì)損害企業(yè)的信用，還會(huì)損失大量的現(xiàn)金折扣。資金管理計(jì)劃不完整，導(dǎo)致資金計(jì)劃無法實(shí)施。缺乏有效的資金管理手段，無法統(tǒng)計(jì)出詳細(xì)的管理數(shù)據(jù)，無法為公司的經(jīng)營決策提供科學(xué)依據(jù)。資產(chǎn)負(fù)債率居高不下，亟待提高資金集中管理能力，結(jié)算中心功能整合集團(tuán)資金管理平臺(tái)，完成集團(tuán)企業(yè)資金管理的核心業(yè)務(wù)流程和管理功能。管理平臺(tái)完全基于互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，集團(tuán)業(yè)務(wù)人員可以通過局域網(wǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，成員企業(yè)可以通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理。會(huì)員單位資金管理平臺(tái)和網(wǎng)上結(jié)算可以實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，減少信息重復(fù)錄入，提高業(yè)務(wù)處理效率。同時(shí)，資金管理平臺(tái)可以與銀行建立銀企接口，實(shí)時(shí)處理銀行的收付款信息，縮短成員公司的資金中轉(zhuǎn)時(shí)間。前端資金業(yè)務(wù)處理信息可通過接口系統(tǒng)自動(dòng)導(dǎo)入財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)，并自動(dòng)生成相關(guān)憑證信息，實(shí)現(xiàn)資金管理平臺(tái)信息與財(cái)務(wù)信息的集成與共享，提高業(yè)務(wù)處理效率

（1）資金監(jiān)控系統(tǒng)與銀行接口系統(tǒng)的集成。軟通電源銀企互聯(lián)系統(tǒng)與各商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行實(shí)現(xiàn)無縫連接。用戶可以通過銀企互聯(lián)系統(tǒng)隨時(shí)查詢公司在不同銀行的業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)。在基金監(jiān)控系統(tǒng)中定義了關(guān)鍵指標(biāo)信息，對各類信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和管理。公司總部能夠全面控制和管理整個(gè)公司的整體資金信息，形成各種有效的資金監(jiān)控和管理報(bào)告

（2）資金結(jié)算和財(cái)務(wù)系統(tǒng)。期末將當(dāng)日發(fā)生的所有業(yè)務(wù)對應(yīng)的會(huì)計(jì)處理導(dǎo)入財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)，在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)生成標(biāo)準(zhǔn)會(huì)計(jì)憑證。同時(shí)，結(jié)算可以實(shí)時(shí)更新財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)的最新賬戶、賬戶余額等信息

（3）資金預(yù)算系統(tǒng)與資金結(jié)算系統(tǒng)的集成。資金結(jié)算系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理，特別是資金支付業(yè)務(wù)，需要從資金預(yù)算系統(tǒng)中提取成員單位的資金預(yù)算信息，控制資金支付是否在資金預(yù)算范圍內(nèi)。否則，可以停止對外支付，防范資金風(fēng)險(xiǎn)

（4）資金結(jié)算系統(tǒng)與信貸管理系統(tǒng)的集成。所有貸款業(yè)務(wù)將涉及結(jié)算和貸款系統(tǒng)。連接點(diǎn)是合同和貸款通知。合同負(fù)責(zé)人在貸款系統(tǒng)中進(jìn)行申請審核、合同簽訂、貸款通知提交和審核。結(jié)算業(yè)務(wù)人員根據(jù)信用管理系統(tǒng)的合同信息和貸款通知信息，將款項(xiàng)發(fā)放到客戶的活期賬戶或通過銀行匯出。同時(shí)，結(jié)算系統(tǒng)可以對每季結(jié)息和貸款到期收回進(jìn)行處理，業(yè)務(wù)處理結(jié)果會(huì)自動(dòng)顯示信用管理的合同信息。信貸系統(tǒng)處理的合同利率調(diào)整、貸款延期處理、逾期處理、提前還款處理等業(yè)務(wù)信息，可在資金結(jié)算系統(tǒng)中實(shí)時(shí)反映

（1）賬戶管理。結(jié)算中心在各銀行開立收支賬戶進(jìn)行分類管理，包括對結(jié)算中心和銀行各業(yè)務(wù)部門開立的收支賬戶的審批和變更，以及已審批的特殊用戶

（2）融資管理。中心綜合資金按銀行、貸款種類、擔(dān)保方式、期限、利率等進(jìn)行管理。可自動(dòng)計(jì)息，到期前自動(dòng)提示，可安排各種項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，如銀行欄、品種欄等，還可安排固定銀行和融資借款單位的分布情況

（3）預(yù)算管理。各業(yè)務(wù)單位使用的資金必須提前準(zhǔn)備，并經(jīng)資金結(jié)算中心批準(zhǔn)，根據(jù)業(yè)務(wù)單位預(yù)算金額，每十天或每周及時(shí)轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)單位支出賬戶。當(dāng)業(yè)務(wù)單元需要資金，且該單元存款不足時(shí)，中心會(huì)自動(dòng)查詢限額貸款登記表并生成貸款單。借款人還款時(shí)，自動(dòng)生成還款單，借款人和還款公司自動(dòng)生成相關(guān)憑證。貸款分為定期貸款和臨時(shí)貸款。本模塊還應(yīng)具有自動(dòng)借款和還款功能

（5）。根據(jù)資金使用計(jì)劃審批表和事業(yè)部撥款需求表，完成撥款，自動(dòng)生成按項(xiàng)目撥款統(tǒng)計(jì)表及相關(guān)憑證，自動(dòng)計(jì)算各成員單位存貸款利息，自動(dòng)生成各單位的計(jì)息單（自動(dòng)累計(jì)、利率分級(jí)設(shè)置）及相關(guān)憑證。完成資金對賬，定期核對中心與成員單位內(nèi)部存款、內(nèi)部借款賬冊數(shù)據(jù)

（6）票據(jù)管理。管理轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票等各類銀行票據(jù)的購置、領(lǐng)用、作廢，手工錄入領(lǐng)用票據(jù)號(hào)，會(huì)計(jì)核銷票據(jù)號(hào)，手工錄入作廢

（7）審計(jì)監(jiān)督。審計(jì)監(jiān)督資金運(yùn)行情況，并進(jìn)行相應(yīng)的獎(jiǎng)懲。如按項(xiàng)目對資金計(jì)劃和使用情況進(jìn)行分類比較，確定合理的差異率，檢查報(bào)表內(nèi)部和報(bào)表之間的審計(jì)關(guān)系，檢查資金運(yùn)行情況，以電子公告欄的形式列出審計(jì)情況等。完成信用評估，輸入相關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)：資產(chǎn)負(fù)債率、短期借款、月度現(xiàn)金流入、應(yīng)收賬款余額、存貨余額、速動(dòng)比率、流動(dòng)比率，并根據(jù)預(yù)先確定的標(biāo)準(zhǔn)分計(jì)算確定事業(yè)部的信用等級(jí)（8）系統(tǒng)管理與維護(hù)。系統(tǒng)管理員通過系統(tǒng)管理設(shè)置系統(tǒng)，管理用戶團(tuán)隊(duì)訪問權(quán)限，設(shè)置安全選項(xiàng)，查看系統(tǒng)日志和用戶使用情況統(tǒng)計(jì)，設(shè)置流程的基本設(shè)置

結(jié)算中心4工程造價(jià)。XX集團(tuán)資金集中管理的效果，每年增加存款利息78萬元，減少了財(cái)務(wù)費(fèi)用，節(jié)約了成本。2009年，經(jīng)資金集中管理，本集團(tuán)將募集資金用于償還貸款。2009年5月末，貸款比年初減少3000萬元?？傊?，集團(tuán)結(jié)算中心的建立，不僅可以有效控制事業(yè)部的資金流動(dòng)，統(tǒng)籌公司的投融資，而且隨著時(shí)間的推移和系統(tǒng)的深入使用，效益將更加突出，加快了集團(tuán)結(jié)算的速度