1、 如何檢查企業(yè)是否非法集資最高人民法院規(guī)定了集資詐騙的條件。只要符合有關(guān)司法解釋的條件,，可以認(rèn)定企業(yè)非法集資

最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體適用法律若干問(wèn)題的解釋

第一條吸收公眾（包括單位和個(gè)人）資金的行為（一）違反國(guó)家財(cái)務(wù)管理法規(guī)定，同時(shí)具備下列四項(xiàng)條件的，除刑法另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等方式

<3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式償還本息或支付回報(bào)

<4）吸收公眾資金，即社會(huì)上的不明對(duì)象

那些不向公眾宣傳，不為親友或單位內(nèi)的特定對(duì)象吸收資金的人，不屬于非法吸收或變相吸收公眾存款

第二，非法籌資的常見(jiàn)手段

第一，承諾高回報(bào)。為了吸引群眾上當(dāng)受騙,犯罪分子往往編造"餡餅從天而降","一夜暴富"的神話,以巨額利潤(rùn)向投資者許諾高額回報(bào)。非法集資者為了騙取更多的人參與集資，往往在集資初期按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息?；I資達(dá)到一定規(guī)模后，會(huì)轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使籌資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失

二是編造虛假項(xiàng)目。大多數(shù)不法分子通過(guò)注冊(cè)的合法公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、踐行“經(jīng)濟(jì)理論”的旗號(hào)，將經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目從傳統(tǒng)種養(yǎng)業(yè)發(fā)展到高科技發(fā)展，集資建房、投資入股、售后回租，以簽訂合同為幌子編造虛假項(xiàng)目，許諾高額固定收益，騙取公共投資。一些犯罪分子故意以委托理財(cái)?shù)拿x混淆投資理財(cái)?shù)母拍?用電子黃金,投資基金,網(wǎng)上外匯投機(jī),電子商務(wù)等新名詞迷惑公眾,，承諾穩(wěn)定高回報(bào)，欺騙公眾投資

第三，用虛假宣傳造勢(shì)。為了騙取公眾的信任，犯罪分子經(jīng)?；ㄙM(fèi)大量金錢進(jìn)行宣傳。他們通過(guò)聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上發(fā)表采訪文章、聘請(qǐng)人員廣泛散發(fā)傳單和社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取公眾投資。一些犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間在不同的地方建立網(wǎng)站，或者租用海外服務(wù)器建立網(wǎng)站。一些人還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇和其他網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以及QQ和MSN等即時(shí)通訊工具傳播虛假信息，騙取公共投資。一經(jīng)檢查，他們迅速關(guān)閉網(wǎng)站，并以線下不遵守規(guī)定的名義攜款潛逃

第四，利用親情進(jìn)行欺騙。犯罪分子經(jīng)常利用親戚、朋友、老鄉(xiāng)等關(guān)系誘使公眾參與高回報(bào)的投資。在傳銷組織的精神洗腦或個(gè)人脅迫下，一些傳銷參與者為了完成或提高業(yè)績(jī)，不惜利用家庭和地理關(guān)系拉攏親戚、朋友、同學(xué)或鄰居，非法集資的危害

1.詐騙公款，擾亂金融和社會(huì)秩序

非法集資的目的是詐騙公眾的個(gè)人資產(chǎn)。雖然非法集資公司似乎是實(shí)體，但大多數(shù)公司與其他企業(yè)沒(méi)有交易結(jié)算關(guān)系。即使一些資金用于投資，也不會(huì)產(chǎn)生承諾的收入。其實(shí)質(zhì)是依靠籌款者的持續(xù)參與。由于其運(yùn)作手段是用后期吸收的資金兌現(xiàn)前期資金本息,有朝一日必然導(dǎo)致資金鏈斷裂,融資活動(dòng)全面崩潰,非法集資者攜款逃逸,，造成市場(chǎng)秩序混亂和社會(huì)不穩(wěn)定

2.使弱勢(shì)群體雪上加霜

非法集資的受害者往往是生活困難的弱勢(shì)群體，其中許多是老年人和下崗工人。他們渴望致富，但沒(méi)有渠道。他們極易受到誘惑和欺騙，成為底層非法集資活動(dòng)的主要成員。當(dāng)他們帶著賭博心態(tài)“投資”時(shí)，許多人使用養(yǎng)老金、購(gòu)房基金、，甚至是孩子的教育費(fèi)用

3.政府的公信力降低了

參與非法集資的人事后反應(yīng)最強(qiáng)烈的是對(duì)政府的問(wèn)責(zé)：為什么非法集資被相關(guān)部門發(fā)現(xiàn)了很長(zhǎng)時(shí)間？為什么政府官員要參加非法集資公司的慶?；顒?dòng)？為什么集資者有政府部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照？為什么籌款人在新聞媒體上做廣告

由于參與非法籌款的人法律意識(shí)相對(duì)薄弱，一旦案件造成損失，受害人往往強(qiáng)調(diào)非法籌款人有上述原因，并要求政府賠償，造成群體性事件和不良影響

上述知識(shí)是小編對(duì)“如何檢查企業(yè)是否存在非法集資”問(wèn)題的回答。最高人民法院規(guī)定了集資詐騙的條件。只要符合相關(guān)司法解釋的條件，即可認(rèn)定該企業(yè)存在非法集資行為。如果您需要法律幫助，歡迎您訪問(wèn)互聯(lián)網(wǎng)上的法律咨詢