（2000年12月22日　建總發(fā)[2000]131號） 建設(shè)銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，總行直屬分行，蘇州、三峽分行： 　　為統(tǒng)一規(guī)范我行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，促進(jìn)此項代理業(yè)務(wù)健康、持續(xù)、有效地發(fā)展，防范支付結(jié)算代理風(fēng)險，根據(jù)《票據(jù)法》、《支付結(jié)算辦法》和《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》的規(guī)定，總行制定了《中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》，見附一）和《中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)協(xié)議》（以下簡稱《協(xié)議》，見附二），現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下，請一并轉(zhuǎn)知所屬嚴(yán)格遵照執(zhí)行。 　　一、代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，是我行服務(wù)于其他中小商業(yè)銀行新的金融產(chǎn)品和結(jié)算手段，應(yīng)堅持統(tǒng)一審批、規(guī)范操作、防范風(fēng)險、有償代理、注重效益的原則。各行開辦此項代理業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格執(zhí)行總行的有關(guān)規(guī)章制度，并報經(jīng)總行審批后方可辦理，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自將我行辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的章、證、押（壓）等重要機(jī)具和憑證交給其他商業(yè)銀行。 　　二、各行在積極爭辦此項代理業(yè)務(wù)的同時，還應(yīng)充分認(rèn)識到代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險，因此，代理全國銀行匯票業(yè)務(wù)范圍原則上限于各大、中城市的股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用社、農(nóng)村信用合作社等具備內(nèi)部管理完善、經(jīng)營狀況較好、信譽(yù)良好，能保證及時移存簽發(fā)銀行匯票資金的金融機(jī)構(gòu)。各行必須嚴(yán)格按照《暫行辦法》和總行有關(guān)制度規(guī)定，對擬代理的其他商業(yè)銀行的準(zhǔn)入條件和資格進(jìn)行認(rèn)真審查，對不符合條件的其他商業(yè)銀行一律不能代理。 　　三、代理其他商業(yè)銀行辦理全國匯票業(yè)務(wù)必須講求經(jīng)濟(jì)效益，各行應(yīng)從風(fēng)險成本與資金、效益等方面，對擬代理其他商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)量、資金沉淀量、手續(xù)費收入等進(jìn)行科學(xué)測算，分析研究此項代理業(yè)務(wù)的可行性。切忌一哄而上、不講經(jīng)濟(jì)效益。 　　四、對符合代理條件的，各行應(yīng)參照《協(xié)議》所規(guī)定的條款，并結(jié)合各自的實際情況，根據(jù)總行的授權(quán)，與其他商業(yè)銀行簽訂代理協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。同時，代理經(jīng)辦行還應(yīng)根據(jù)《暫行辦法》和支付結(jié)算業(yè)務(wù)的有關(guān)制度規(guī)定及代理業(yè)務(wù)種類、范圍的不同，制定相應(yīng)的操作規(guī)程，防止代理風(fēng)險的發(fā)生。 　　五、我行提供給其他商業(yè)銀行的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證（含匯票申請書，下同）、電子密押器、壓數(shù)機(jī)，代理經(jīng)辦行應(yīng)通過協(xié)議條款督促其他商業(yè)銀行按照中國建設(shè)銀行的有關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行保管和使用，并積極協(xié)助其他商業(yè)銀行按規(guī)定對其銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的保管使用情況進(jìn)行檢查。對不符合規(guī)定屢查不改或有嚴(yán)重問題的，代理經(jīng)辦行應(yīng)嚴(yán)格按照協(xié)議的規(guī)定，收繳其代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)，取消該機(jī)構(gòu)簽發(fā)我行銀行匯票的資格。 　　六、代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)為有償代理，除向其他商業(yè)銀行收取結(jié)算機(jī)具的成本費和憑證工本費外，各行應(yīng)按照人民銀行《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》規(guī)定的代理費用標(biāo)準(zhǔn)和雙方約定的付款方式收取手續(xù)費及其他相關(guān)費用，不得為爭取客戶，少收或不收代理費用。 　　七、為便于總行及時掌握代理情況，各行應(yīng)于每月后兩日內(nèi)根據(jù)代理情況認(rèn)真填制“代理其他商業(yè)銀行開辦銀行匯票業(yè)務(wù)情況報告表”（見附三），報總行會計部。 　　各行在執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的問題，請及時報告總行。 附一：　　　　　 中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行 　　　　　　　　　 辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)管理暫行辦法 ?　　　　　　　　　　　　　第一章　總則 　?第一條　為規(guī)范中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的管理，防范支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《支付結(jié)算會計核算手續(xù)》、《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》和中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，并結(jié)合我行實際情況，特制定本辦法。 　?第二條　本辦法所稱代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)是指中國建設(shè)銀行向其他商業(yè)銀行提供代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證（含匯票申請書，下同）、電子密押器（含ＩＣ卡，下同）、壓數(shù)機(jī)，由其他商業(yè)銀行簽發(fā)并由中國建設(shè)銀行各全國匯票機(jī)構(gòu)代理付款的全國銀行匯票業(yè)務(wù)。 　?第三條　本辦法適用于經(jīng)中國建設(shè)銀行總行批準(zhǔn)的各分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱代理機(jī)構(gòu)）代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的管理。 　?第四條　代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，必須堅持統(tǒng)一審批、規(guī)范操作、防范風(fēng)險、有償代理、注重效益的原則。 　?第五條　各代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》規(guī)定的代理費用標(biāo)準(zhǔn)和雙方約定的付款方式收取手續(xù)費及相關(guān)費用。 ?　　　　　　　　　 第二章　代理匯票業(yè)務(wù)的審批 　?第六條　申請辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的其他商業(yè)銀行應(yīng)為符合下列條件的政策性銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、外資銀行、城市信用社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)。 　　一、內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全； 　　二、經(jīng)營狀況較好，無重大違規(guī)違紀(jì)行為； 　　三、信譽(yù)良好，在建設(shè)銀行存有充足的備付金，能保證及時移存簽發(fā)銀行匯票的資金。 　?第七條　其他商業(yè)銀行申請簽發(fā)全國銀行匯票的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件： 　　一、內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全； 　　二、配備的會計結(jié)算人員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求； 　　三、有一定的異地支付結(jié)算業(yè)務(wù)量； 　　四、最近一年內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)、差錯事故和在三年內(nèi)未發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。 　?第八條　代理機(jī)構(gòu)對符合代理條件的其他商業(yè)銀行，必須從風(fēng)險與管理、成本與收益等方面嚴(yán)格把關(guān)，科學(xué)地測算其匯票業(yè)務(wù)量、資金沉淀量、手續(xù)費收入。 　?第九條　與其他商業(yè)銀行達(dá)成代理意向的，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)以正式文件逐級上報總行審批，同時附報以下資料： 　　一、代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)的請示，包括商業(yè)銀行的基本情況和代理業(yè)務(wù)效益的測算； 　　二、代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程； 　　三、代理意向書的復(fù)印件； 　　四、商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)表（見附式）。 　?第十條　經(jīng)總行批準(zhǔn)后，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)協(xié)議》文本與其他商業(yè)銀行簽訂代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。 ?第三章　資金移存及賬戶管理 　?第十一條　其他商業(yè)銀行應(yīng)在代理機(jī)構(gòu)開立“同業(yè)存放款項”賬戶，存入足額資金，以保證及時移存其簽發(fā)的銀行匯票資金。 　?第十二條　其他商業(yè)銀行在代理機(jī)構(gòu)開立的“同業(yè)存放款項”賬戶不足移存簽發(fā)的銀行匯票資金時，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時通知該商業(yè)銀行補(bǔ)足。該商業(yè)銀行未在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足資金的，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按未移存金額和延誤天數(shù)，根據(jù)《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)向其收取違約金。 　?第十三條　代理機(jī)構(gòu)須與其他商業(yè)銀行按旬換人逐筆勾對“同業(yè)存放款項”賬戶，并辦理對賬簽證。 ?　　　　　　　　　 第四章　章、證、押（壓）的管理 　?第十四條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，按重要物品領(lǐng)用手續(xù)向其他商業(yè)銀行配售代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機(jī)；按重要空白憑證領(lǐng)用手續(xù)定期向其他商業(yè)銀行出售空白銀行匯票憑證。其他商業(yè)銀行對購入的空白銀行匯票憑證，必須按照重要空白憑證管理，納入其表外科目核算，確保賬實相符。 　?第十五條　代理匯票專用章、壓數(shù)機(jī)只適用于其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)（以下簡稱匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)）在簽發(fā)中國建設(shè)銀行銀行匯票時的簽章和壓印出票金額。 　?第十六條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國建設(shè)銀行全國匯票機(jī)構(gòu)管理辦法和電子密押器管理辦法的有關(guān)規(guī)定，要求匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格實行章、證、押（壓）三分管，嚴(yán)禁簽發(fā)銀行匯票人員保管和使用電子密押器。 　?第十七條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)在保管、使用代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機(jī)時，必須在其“印章及重要物品保管使用登記簿”上登記，并由保管使用人簽章。保管使用人員變動時，須辦理交接手續(xù)。代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)在營業(yè)日中午及終了必須分別入保管箱（庫）保管。 　?第十八條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)分人保管使用電子密押器的ＩＣ卡正、副卡，按月修改開機(jī)口令，實行個人負(fù)責(zé)制。ＩＣ卡正、副卡由保管使用電子密押器人員和會計主管分別保管使用。ＩＣ卡副卡由會計主管頂崗時使用。電子密押器與ＩＣ卡應(yīng)分別存放保管。 　?第十九條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的電子密押器保管使用人員、會計主管離崗交接時，將ＩＣ卡口令改為初始口令，接收人員按初始口令進(jìn)行驗收。 　?第二十條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)要求匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)在電子密押器發(fā)生損壞或由于編押人員誤操作，導(dǎo)致電子密押器發(fā)生故障、“鎖機(jī)”等現(xiàn)象時，及時將電子密押器的故障情況書面報告代理機(jī)構(gòu)，由代理機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行處理，嚴(yán)禁將電子密押器交外單位維修。 　?第二十一條　代理機(jī)構(gòu)對其他商業(yè)銀行書面報告擬變更匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的行名、營業(yè)地址、郵政編碼、電報掛號等事項或撤銷匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時逐級上報總行。 　?第二十二條　其他商業(yè)銀行撤銷匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)時，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)督促其在撤銷日前一個營業(yè)日終了收繳該匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)，并于兩個工作日內(nèi)與其辦理交接手續(xù)。 ?第五章　銀行匯票的簽發(fā) 　?第二十三條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》和中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定簽發(fā)銀行匯票。 　?第二十四條　嚴(yán)禁匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)代客戶填寫匯票申請書；嚴(yán)禁將空白銀行匯票憑證交匯票申請人填寫；嚴(yán)禁簽發(fā)空頭銀行匯票。 　?第二十五條　除現(xiàn)金銀行匯票外，匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)不得受理填寫代理付款行的匯票申請書，不得簽發(fā)填寫代理付款行的轉(zhuǎn)賬銀行匯票。 　?第二十六條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)對發(fā)現(xiàn)殘損、跳號的空白銀行匯票憑證，不得繼續(xù)使用，應(yīng)及時整本退回代理機(jī)構(gòu)，并附書面說明。 　?第二十七條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)銀行匯票時，除按支付結(jié)算制度有關(guān)規(guī)定填寫外，還應(yīng)在銀行匯票票面上的“申請人”和“賬號或住址”欄分別填寫匯票申請書的申請人名稱、賬號或住址；“出票行”和“行號”欄分別填寫代理機(jī)構(gòu)行名、匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的８位數(shù)匯票機(jī)構(gòu)號；“備注”欄下方填寫“××商業(yè)銀行××機(jī)構(gòu)簽”（匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)名稱）。 　　對簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，除按上述要求填寫外，還應(yīng)在銀行匯票“出票金額”欄“人民幣大寫”后填寫“現(xiàn)金”字樣，向代理機(jī)構(gòu)查詢該銀行匯票的代理付款行行名、全國匯票機(jī)構(gòu)號碼，并在“代理付款行”、“行號”欄分別填寫。 　?第二十八條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)在簽發(fā)銀行匯票時，必須按中國建設(shè)銀行關(guān)于銀行匯票編押的規(guī)定編制密押。編制的密押應(yīng)逐筆套寫或套打在一式四聯(lián)銀行匯票“多余金額”欄上方空白處。 　?第二十九條　其他商業(yè)銀行簽發(fā)的銀行匯票應(yīng)于當(dāng)日，最遲在下一個營業(yè)日上午，將匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)以及全額移存銀行匯票資金的轉(zhuǎn)賬支票送代理機(jī)構(gòu)，并辦理交接手續(xù)。代理機(jī)構(gòu)據(jù)此將銀行匯票資金從其“同業(yè)存放款項”賬戶轉(zhuǎn)入“匯出匯款”賬戶。 　　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)當(dāng)天作廢的銀行匯票憑證，也應(yīng)一并送交代理機(jī)構(gòu)。 ?　　　　　　　　　第六章　銀行匯票的解付 　?第三十條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的全國銀行匯票，由中國建設(shè)銀行全國銀行匯票機(jī)構(gòu)代理付款。匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)受理的中國建設(shè)銀行銀行匯票，不得自行審核兌付，一律采用收妥抵用辦法。 　?第三十一條　中國建設(shè)銀行各全國銀行匯票機(jī)構(gòu)對其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票，必須按中國建設(shè)銀行關(guān)于代理簽發(fā)銀行匯票的核押規(guī)定進(jìn)行核押。 　?第三十二條　中國建設(shè)銀行各全國銀行匯票機(jī)構(gòu)對其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票，應(yīng)按照支付結(jié)算制度有關(guān)規(guī)定審核兌付。對出票金額為１００萬元以上（含１００萬元）的銀行匯票；代理付款行須向代理機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)后方可兌付。 　　兌付后，按銀行匯票“行號”欄中填明的匯票機(jī)構(gòu)號碼前５位全國聯(lián)行行號所對應(yīng)的全國聯(lián)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金清算。代理付款行錄入電子匯劃劃付報文時，“付款人名稱”欄必須錄入８位數(shù)的匯票機(jī)構(gòu)號。 　?第三十三條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)在受理匯票申請人未用退回的銀行匯票時，應(yīng)由匯票申請人作出書面說明，經(jīng)審核后，與代理機(jī)構(gòu)聯(lián)系，對確未解付的，匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)填制特種轉(zhuǎn)賬借方憑證一聯(lián)、特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證二聯(lián)，二聯(lián)特種轉(zhuǎn)賬貸方憑證分別作貸方記賬憑證和客戶回單（代銀行匯票解訖通知），特種轉(zhuǎn)賬借方憑證、書面說明、銀行匯票第二聯(lián)和第三聯(lián)加蓋“未用退回”戳記后，送交代理機(jī)構(gòu)。代理機(jī)構(gòu)對該銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)加蓋“未用退回”戳記，銀行匯票第一聯(lián)作“匯出匯款”賬戶的借方記賬憑證，特種轉(zhuǎn)賬借方憑證和銀行匯票第二聯(lián)、第三聯(lián)、第四聯(lián)及書面說明作借方記賬憑證附件。 　?第三十四條　代理機(jī)構(gòu)對匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票多余款項，應(yīng)及時劃給匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)。 　?第三十五條　代理機(jī)構(gòu)對解付的匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票和其移交的作廢銀行匯票憑證以及退回的殘損、跳號空白銀行匯票憑證，應(yīng)及時逐筆作銷號處理。 　?第三十六條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)受理持票人因銀行匯票超過提示付款期限提示付款的，應(yīng)要求其提交銀行匯票第二聯(lián)和第三聯(lián)，并出具有關(guān)證明；對票據(jù)滅失或其他原因要求退款的，應(yīng)要求其提交票據(jù)權(quán)利證明。持票人為個人的，還應(yīng)出具個人身份證件，經(jīng)審核后，與代理機(jī)構(gòu)聯(lián)系，對確未解付的，匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)、代理機(jī)構(gòu)比照本辦法第三十三條的規(guī)定處理。 ?　　　　　　　　 第七章　查詢、查復(fù) 　?第三十七條　中國建設(shè)銀行各全國匯票機(jī)構(gòu)對需要查詢的其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票，應(yīng)按中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，及時向代理機(jī)構(gòu)或其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)辦理查詢。 　?第三十八條　代理機(jī)構(gòu)或匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)接到中國建設(shè)銀行全國匯票機(jī)構(gòu)對其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的銀行匯票的查詢后，應(yīng)及時查復(fù)。 　?第三十九條　代理機(jī)構(gòu)、匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)接到需協(xié)查的銀行匯票，雙方應(yīng)及時給予查復(fù)。 　?第四十條　中國建設(shè)銀行全國匯票機(jī)構(gòu)、代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)的，總行除對經(jīng)辦行（處）通報批評外，還應(yīng)根據(jù)《中國建設(shè)銀行關(guān)于對工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》追究有關(guān)主管人員和直接責(zé)任人員的責(zé)任。 ?　　　　　　　　　 第八章　培訓(xùn)與檢查 　?第四十一條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)對其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)。 　?第四十二條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其他商業(yè)銀行按月對匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)的保管使用情況進(jìn)行自查。 　?第四十三條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按季派員持單位介紹信、工作證會同其他商業(yè)銀行對匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)的保管使用等情況進(jìn)行檢查，對不符合規(guī)定的，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其及時糾正。 　?第四十四條　代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對其他商業(yè)銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，疏于管理，造成風(fēng)險隱患的，總行除對代理機(jī)構(gòu)通報批評外，還應(yīng)根據(jù)《中國建設(shè)銀行關(guān)于對工作人員違反金融規(guī)章制度行為處理的暫行辦法》追究有關(guān)主管人員和直接責(zé)任人員的責(zé)任。 ?　　　　　　　　　 第九章　事故、案件的報告 　?第四十五條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)、ＩＣ卡丟失或被盜，代理機(jī)構(gòu)須在２４小時內(nèi)逐級上報總行，并要求其他商業(yè)銀行及時查明原因，書面通報有關(guān)情況。 　?第四十六條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)發(fā)生銀行匯票結(jié)算案件，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)立即采取相應(yīng)措施，在案發(fā)后２４小時內(nèi)逐級上報總行，并要求其他商業(yè)銀行及時書面通報有關(guān)情況。 ?第十章　代理匯票業(yè)務(wù)的終止 　?第四十七條　匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)部分終止與其他商業(yè)銀行的代理匯票業(yè)務(wù)關(guān)系，停止該匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)簽發(fā)全國銀行匯票，并按照本辦法第二十二條的規(guī)定對章、證、押（壓）予以收繳： 　　一、違反銀行匯票章、證、押（壓）管理規(guī)定，在代理機(jī)構(gòu)要求其整改期內(nèi)未予整改的； 　　二、發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、密押器、壓數(shù)機(jī)丟失或被盜等重大結(jié)算事故的； 　　三、造成風(fēng)險隱患的其他違規(guī)行為。 　?第四十八條　其他商業(yè)銀行有下列情況之一的，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)解除與其他商業(yè)銀行所簽訂的代理協(xié)議，終止代理匯票業(yè)務(wù)關(guān)系： 　　一、一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時全額移存銀行匯票資金，致使不能及時清算匯票資金的； 　　二、簽發(fā)空頭銀行匯票，套取資金，以及進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動的； 　　三、因經(jīng)營狀況變化，不再符合規(guī)定代理條件的； 　　四、雙方約定解除代理協(xié)議的其他情況。 　?第四十九條　代理機(jī)構(gòu)與其他商業(yè)銀行終止代理匯票業(yè)務(wù)時，應(yīng)在終止日前一個營業(yè)日終了，將代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)收回，并辦理交接手續(xù)。 　?第五十條　代理機(jī)構(gòu)與其他商業(yè)銀行終止代理匯票業(yè)務(wù)后，代理機(jī)構(gòu)必須與其他商業(yè)銀行核對賬務(wù)。對在終止日前簽發(fā)的銀行匯票，仍由中國建設(shè)銀行全國匯票機(jī)構(gòu)代理兌付。 　?第五十一條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將發(fā)生本辦法第四十七條、第四十八條的有關(guān)情況書面逐級上報總行，以便總行通報全行。 ?第十一章　附則 　?第五十二條　代理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本辦法以及與其他商業(yè)銀行簽訂的代理協(xié)議，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，報上級行備案。 　?第五十三條　本辦法由中國建設(shè)銀行總行負(fù)責(zé)解釋。 　?第五十四條　本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。原下發(fā)的有關(guān)制度規(guī)定與本辦法有抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。 附式：　　 ×××商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)表 －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ ｜全國匯票｜全國匯票｜詳細(xì)｜郵政｜　　代理清算行　?。? ｜　　　　｜　　　　｜　?。　。? ｜機(jī)構(gòu)名稱｜機(jī)構(gòu)號碼｜地址｜編碼｜行名｜全國聯(lián)行行號｜ ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　?。　　　。　。　。　。　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　?。　　　。　。　。　。　　　　　。? ｜－－－－｜－－－－｜－－｜－－｜－－｜－－－－－－｜ ｜　　　?。　　　。　。　。　。　　　　　。? －－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－ 附二：　　 中國建設(shè)銀行代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)協(xié)議 　　甲方：中國建設(shè)銀行××分行 　　乙方： 　　根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《支付結(jié)算會計核算手續(xù)》、《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》及中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，為明確甲乙雙方的權(quán)利和責(zé)任，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，本著安全高效、互惠互利、長期合作、共同發(fā)展的原則，就甲方代理乙方辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)，簽訂協(xié)議如下： 　?第一條　自　　年　　月　　日起，甲方代理乙方辦理全國銀行匯票業(yè)務(wù)。乙方簽發(fā)的中國建設(shè)銀行銀行匯票，一律由中國建設(shè)銀行全國匯票機(jī)構(gòu)代理付款。 　?第二條　乙方應(yīng)將申請簽發(fā)全國銀行匯票的轄屬　　個營業(yè)機(jī)構(gòu)向甲方提出書面報告，甲方報經(jīng)中國建設(shè)銀行總行批準(zhǔn)。 　　甲乙雙方應(yīng)各自制定相應(yīng)的管理辦法、操作規(guī)程、崗位職責(zé)等，并落實專人負(fù)責(zé)。 　?第三條　甲方應(yīng)為乙方配備代理匯票專用章、電子密押器（含ＩＣ卡，下同）、壓數(shù)機(jī)，并提供空白銀行匯票憑證（含匯票申請書，下同）。 　　代理匯票專用章、壓數(shù)機(jī)只適用于其他商業(yè)銀行銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)（以下簡稱匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)）在簽發(fā)中國建設(shè)銀行銀行匯票時的簽章和壓印出票金額。 　?第四條　乙方應(yīng)根據(jù)中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，按重要物品領(lǐng)用手續(xù)向甲方領(lǐng)用代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機(jī)；按重要空白憑證領(lǐng)用手續(xù)定期向甲方領(lǐng)用空白銀行匯票憑證。乙方對領(lǐng)用的空白銀行匯票憑證必須按照重要空白憑證管理，納入其表外科目核算，確保賬實相符。 　?第五條　甲方負(fù)責(zé)對乙方簽發(fā)全國銀行匯票的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)。 　?第六條　乙方匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)對甲方提供的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器或壓數(shù)機(jī)，應(yīng)實行嚴(yán)格的安全管理，做到三分管，營業(yè)日中午及終了，必須入保險箱（庫）保管。電子密押器和ＩＣ卡應(yīng)分別存放保管。 　?第七條　乙方應(yīng)在甲方所屬中國建設(shè)銀行××分行××機(jī)構(gòu)（以下簡稱××機(jī)構(gòu)）開立“同業(yè)存放款項”賬戶，存入足額資金，以保證及時移存其簽發(fā)的銀行匯票資金。該賬戶不足移存簽發(fā)銀行匯票資金的，乙方應(yīng)在當(dāng)日補(bǔ)足。 　　甲乙雙方應(yīng)按旬核對賬務(wù)。 　?第八條　乙方應(yīng)保證其所屬匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《支付結(jié)算辦法》和中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定簽發(fā)銀行匯票。 　?第九條　乙方應(yīng)按簽發(fā)的銀行匯票上所記載的內(nèi)容承擔(dān)與甲方票據(jù)責(zé)任相對應(yīng)的責(zé)任。 　?第十條　乙方簽發(fā)的銀行匯票，應(yīng)在當(dāng)日至遲下一個營業(yè)日（時間）前將匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)以及全額移存銀行匯票資金的轉(zhuǎn)賬支票送甲方所屬××機(jī)構(gòu)，并辦理交接手續(xù)。甲方所屬××機(jī)構(gòu)據(jù)此將銀行匯票資金從乙方“同業(yè)存放款項”賬戶轉(zhuǎn)入“匯出匯款”賬戶。 　　乙方匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)當(dāng)天作廢的銀行匯票憑證，也應(yīng)一并送甲方所屬××機(jī)構(gòu)。 　?第十一條　甲方保證中國建設(shè)銀行全國匯票機(jī)構(gòu)對乙方簽發(fā)的銀行匯票按照支付結(jié)算制度有關(guān)規(guī)定審核兌付。 　?第十二條　乙方同意對其出票金額為１００萬元以上（含１００萬元）的銀行匯票，經(jīng)中國建設(shè)銀行各代理付款行查詢確認(rèn)后兌付。 　?第十三條　甲方所屬××機(jī)構(gòu)、乙方匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)接到對乙方簽發(fā)的銀行匯票查詢時，應(yīng)及時查復(fù)。需甲乙雙方協(xié)查的，甲乙雙方間應(yīng)在　　小時內(nèi)給予回復(fù)，甲方或乙方接到回復(fù)后應(yīng)及時查復(fù)。 　?第十四條　甲方應(yīng)及時通知乙方其所簽銀行匯票在辦理交接手續(xù)及移存銀行匯票資金前兌付的情況，乙方應(yīng)立即將該匯票申請書第三聯(lián)、銀行匯票第一聯(lián)、第四聯(lián)及移存銀行匯票資金的轉(zhuǎn)賬支票送甲方所屬××機(jī)構(gòu)，并辦理交接手續(xù)。 　?第十五條　甲方應(yīng)將銀行匯票多余款及經(jīng)確認(rèn)未解付的未用退回款項，于當(dāng)日至遲下一營業(yè)日上午劃給乙方銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)。 　?第十六條　乙方營業(yè)機(jī)構(gòu)不得自行審核兌付中國建設(shè)銀行銀行匯票，一律采用收妥抵用辦法予以受理。 　?第十七條　乙方應(yīng)按月對其匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)的保管使用情況進(jìn)行自查。 　　甲方應(yīng)按季派員持單位介紹信、工作證會同乙方對其匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)的保管使用等情況進(jìn)行檢查，對不符合規(guī)定的，乙方必須及時糾正。 　?第十八條　乙方匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)需要變更行名、營業(yè)地址、郵政編碼、電報掛號等事項時，應(yīng)及時書面報告甲方，甲方應(yīng)報經(jīng)中國建設(shè)銀行總行批準(zhǔn)。 　?第十九條　乙方對擬撤銷的銀行匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時書面報告甲方，并在撤銷日前一個營業(yè)日終了，收繳代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)。甲乙雙方應(yīng)在兩日內(nèi)辦理交接手續(xù)。 　?第二十條　乙方發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)丟失、被盜的，須按中國建設(shè)銀行有關(guān)制度規(guī)定，在１２小時之內(nèi)向甲方書面報告，并應(yīng)及時查明原因，通報甲方。 　?第二十一條　乙方應(yīng)按照《支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理辦法》的規(guī)定向甲方支付下列費用： 　　一、代理匯票專用章、電子密押器、壓數(shù)機(jī)的成本費。 　　二、空白銀行匯票憑證工本費。 　　三、手續(xù)費及其他相關(guān)費用。 　?第二十二條　對甲乙雙方的違約行為按以下約定承擔(dān)違約責(zé)任： 　　一、甲方未按本協(xié)議第十五條規(guī)定將銀行匯票多余款、未用退回款項劃轉(zhuǎn)給乙方匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的，除負(fù)責(zé)糾正外，對未劃轉(zhuǎn)款項按每日萬分之七向乙方支付違約金。 　　二、乙方未按本協(xié)議第三條第二款規(guī)定，超范圍簽章和壓印，造成經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。 　　三、乙方未按本協(xié)議第七條、第十條及第十四條規(guī)定移存銀行匯票資金的，除負(fù)責(zé)糾正外，對未移存金額或移存資金不足的金額按每日萬分之七向甲方支付違約金。 　　四、乙方違反本協(xié)議第八條規(guī)定簽發(fā)銀行匯票，造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。 　　五、乙方發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)丟失、被盜的，乙方應(yīng)承擔(dān)由此造成的經(jīng)濟(jì)損失。 　　六、甲乙雙方未按本協(xié)議第十三條規(guī)定及時查詢查復(fù)，造成客戶投訴或資金損失的，由責(zé)任方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。甲乙雙方違反操作規(guī)程，給對方造成損失的，由責(zé)任方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。 　　七、擅自毀約，拒絕履行義務(wù)，給對方造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。 　?第二十三條　乙方所屬匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，應(yīng)停止簽發(fā)銀行匯票，乙方應(yīng)在停止日前一個營業(yè)日終了收繳該匯票簽發(fā)機(jī)構(gòu)的代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)，并于兩個工作日內(nèi)與甲方辦理交接手續(xù)： 　　一、違反銀行匯票章、證、押（壓）管理規(guī)定，在甲方要求的整改期內(nèi)未予整改的； 　　二、發(fā)生代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、密押器、壓數(shù)機(jī)丟失或被盜等重大結(jié)算事故的； 　　三、造成風(fēng)險隱患的其他違規(guī)行為。 　?第二十四條　乙方有下列情況之一的，甲方可解除與其所簽訂的代理協(xié)議： 　　一、一年內(nèi)發(fā)生三次以上未按規(guī)定及時全額移存銀行匯票資金，致使不能及時清算匯票資金的； 　　二、簽發(fā)空頭銀行匯票，套取資金，以及進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪活動的； 　　三、因經(jīng)營狀況變化，不再符合規(guī)定代理條件的。 　?第二十五條　若經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，乙方能自行簽發(fā)本行銀行匯票，乙方應(yīng)在自行簽發(fā)日前一個營業(yè)日終了，將代理匯票專用章、空白銀行匯票憑證、電子密押器、壓數(shù)機(jī)交給甲方，并辦理有關(guān)交接手續(xù)。 　　乙方自行簽發(fā)日前簽發(fā)的中國建設(shè)銀行銀行匯票，中國建設(shè)銀行在乙方自行簽發(fā)本行銀行匯票日后仍按本協(xié)議規(guī)定繼續(xù)代理付款，直至乙方簽發(fā)的所有中國建設(shè)銀行銀行匯票付款清算完畢后，本協(xié)議自行終止。 　?第二十六條　本協(xié)議在履行過程中發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決。協(xié)商不成，可以提請中國人民銀行××分（支）行調(diào)解。在調(diào)解期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款，甲乙雙方仍須履行。 　?第二十七條　本協(xié)議自甲方有權(quán)簽字人（或授權(quán)代理人）及乙方法定代表人或其授權(quán)代理人簽字并加蓋公章之日起生效。 　?第二十八條　對本協(xié)議內(nèi)容的變更，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。 　?第二十九條　本協(xié)議一式五份，甲乙雙方各執(zhí)二份，報中國人民銀行××分（支）行一份。 　　甲方（公章）：　　　　　　　　　　　　乙方（公章） 　　有權(quán)簽字人：　　　　　　　　　　　　　法定代表人： 　　（或授權(quán)代理人）　　　　　　　　　　?。ɑ蚴跈?quán)代理人） 　　年　月　日　　　　　　　　　　　　　　年　月　日